資産管理나 財務管理 計劃을 세우기 前 人生 全般의 큰 밑그림을 그려보자. [GETTYIMAGES]
A
資産管理나 財務管理 計劃을 세우고 實行하기 前 人生 全般에 걸친 큰 밑그림을 먼저 그려보는 게 좋습니다. 人生을 살아가는 데 必要한 主要 4代 資金 計劃으로는 結婚 資金, 敎育 資金, 老後 資金, 住宅 마련 資金이 있습니다. 勿論 사람마다 財務 目標가 다르고 財政 狀況도 다르기에 自身의 優先順位를 定한 뒤 차근차근 達成해가는 게 重要합니다. 生涯週期에 따른 準備 事項은 ‘表’를 參照하세요.
貯蓄, 펀드, 株式, 債券, 年金, 不動産投資 等 다양한 財테크 方法 가운데 本人의 投資性向과 投資 스타일에 맞는 方法을 찾는 게 重要합니다. 金融商品을 고를 때는 收益性, 安全性, 流動性(또는 換金性)을 考慮해야 하는데, 收益과 危險은 鄭(+)의 關係라서 收益性이 增加하면 安全性은 떨어지고 危險度가 增加합니다. 種目 分散投資나 中長期的인 時間 投資로 危險을 어느 程度 낮출 수는 있습니다. 流動性은 換金性이라고도 하는데, 必要할 때 쉽게 現金化할 수 있는 것으로, 不動産은 換金性이 떨어지는 代表的 投資處입니다. 이 모든 걸 함께 考慮해 只今 自身의 狀況에 맞는 적합한 投資 方法을 골라야 합니다.
유용현은…
2002年부터 綜合金融컨설팅 會社 ㈜KFG에서 財務設計 專門家로 活動하고 있다. 只今까지 1萬5000名 以上 資産管理 財務 相談을 進行했다. 著書로는 ‘찐한 財테크’가 있으며 ‘머니닥터 유용현’ 블로그를 運營하고 있다.
*유튜브와 포털에서 各各 ‘매거진東亞’와 ‘투벤저스’를 檢索해 팔로剩하시면 記事 外에도 動映像 等 多彩로운 投資 情報를 만나보실 수 있습니다.
