[머니 컨설팅]ETF 活用해 글로벌 分散投資 考慮할만 Q. 그동안 預金과 債券 株價連繫證券(ELS) 爲主로 投資해온 A 氏(37)는 最近 滿期된 資金을 期待 收益率이 높은 株式에 投資하기로 했다. 하지만 株式 市場 變動性이 커지면서 苦悶이 깊어졌다. A 氏는 올해 堅固한 收益率을 내려면 投資 포트폴리오를 어떻게 構想해야 할지 궁금하다. … 2022-02-22 좋아요 個 코멘트 個
[머니 컨설팅]住宅年金, 市價 12億까지 擔保 認定 Q. ‘老後資金이 바닥나고 집 한 채만 남으면 生活費는 어떻게 하지?’ 이런 苦悶을 하던 조진환 氏(70)는 生活費를 마련하기 위해 住宅年金에 加入하기로 했다. 加入 條件과 年金 受領額은 어떻게 되는지, 집값이 오르면 年金도 늘어나는지, 貸出 償還은 어떻게 하는지 궁금하다. A. 住宅… 2022-02-15 좋아요 個 코멘트 個
[머니 컨설팅]‘株式 投資, 美聯準에 맞서지 마라’ Q. 會社員 A 氏는 지난해까지 不動産과 金融商品에 골고루 分散 投資하고 있었다. 올 들어 不動産市場 觀望勢가 커지자 金融商品 投資 比重을 늘리고 싶다. 그런데 金融市場도 美國 金利 引上 等 여러 憂慮가 있다고 해서 어떻게 投資하는 게 좋을지 苦悶이 많다. A. ‘聯準에 맞서지 마라.… 2022-02-08 좋아요 個 코멘트 個
[머니 컨설팅]夫人에 빌딩 贈與뒤 팔면 讓渡稅 節減 Q. 오래前 1億 원에 빌딩을 取得한 A 氏. 不動産 價格이 오르면서 A 氏 빌딩의 市價가 6億 원으로 올랐다. A 氏는 빌딩을 賣却하고 싶지만 賣買差益이 큰 만큼 讓渡所得稅 負擔이 클 것 같아 苦悶이다. 빌딩 持分 一部를 家族이나 兄弟들에게 贈與한 뒤 共同으로 賣却하면 稅金을 줄일 … 2022-01-25 좋아요 個 코멘트 個
[머니 컨설팅]高價 商街住宅 팔때 住宅部分만 非課稅 Q. A 氏는 2011年 서울에서 1層은 商家, 2·3層은 住宅으로 된 商街住宅을 6億 원에 사들였다. 나중에 罵倒하더라도 讓渡所得稅가 없다는 長點에 끌렸다. 現在 A 氏는 建物 1·2層은 貰를 주고 3層에서 居住하고 있다. 그런데 올해 商街住宅을 罵倒하면 讓渡稅가 發生한다는 얘기를 … 2022-01-18 좋아요 個 코멘트 個
[머니 컨설팅]氣候危機-메타버스-리오프닝 注目을 Q. 30代 職場人 A 氏는 2020年 以後 東學개미, 西學개미 烈風에 積極的으로 同參해 期待 以上의 收益을 거뒀다. 그러나 지난해 中盤부터 株價 變動性이 커지고 保有한 個別 株式이나 인덱스 펀드의 收益率이 騰落하면서 疲勞感이 커졌다. 올해 포트폴리오는 어떻게 再構成하는 게 좋을지 宮… 2022-01-11 좋아요 個 코멘트 個
[머니 컨설팅]日時 退職金 뒤 年金 들어도 稅金還給 外 Q. 會社員 鄭某 氏(55)는 確定寄與型(DC型) 退職年金에 加入해 2億 원의 法廷退職金을 모아뒀다. 여기에 이달 末 名譽退職을 앞두고 3億 원의 退職金을 追加로 받게 됐다. 鄭 氏는 法廷退職金과 名譽退職金을 따로 받아 各各 老後資金과 事業資金으로 쓸 計劃이다. 退職金을 따로 받는 게… 2022-01-04 좋아요 個 코멘트 個
[머니 컨설팅]金利上昇엔 株式型 펀드 ‘分散 投資’ 注目 Q. 職場人 A 氏(39)는 現在 株價連繫證券(ELS)과 債券型 펀드에 投資하고 있다. 그런데 來年에는 金利 引上에 따라 債券型 펀드의 收益率이 낮아질 것이라는 얘기를 들었다. 債券型 펀드보다는 株式型 펀드에 投資하는 게 낫다고 하는데 株式型 펀드는 投資해본 經驗이 없어 걱정이다. 週… 2021-12-28 좋아요 個 코멘트 個
[머니 컨설팅]子女에 집 팔땐 適正價로 代金 오가야 Q. 首都圈에서 아파트 2채를 保有한 鄭某 氏(64)는 苦悶이 많다. 아파트 保有로 내야 하는 綜合不動産稅 負擔이 커지고 있기 때문이다. 그러다가 最近 子女에게 時勢보다 낮은 金額으로 아파트 1채를 파는 게 어떻겠냐는 知人의 助言을 들었다. 이를 통해 綜不稅 負擔을 줄일 수 있다는 것… 2021-12-21 좋아요 個 코멘트 個
[머니 컨설팅]大株主 要件, 家族 物量까지 체크해야 Q. 株式 投資者 A 氏는 每年 12月이 되면 大株主 要件을 回避하기 위한 賣渡 物量이 빠져나가면서 株價가 下落한다는 이야기를 들었다. 稅金 때문이라고 하는데 代株主에 該當되는 要件은 무엇인지, 株式 時勢 差益에도 稅金을 내야 하는지 等이 궁금하다. A. 稅法上 上場株式의 讓渡差益은 … 2021-12-14 좋아요 個 코멘트 個
[머니 컨설팅]‘安全性+收益性’ 롱숏펀드 等 關心 둘만 Q. 40代 職場人 A 氏는 지난달 目標 收益率을 達成한 國內外 株式型 펀드를 還賣하고 머니마켓펀드(MMF)에 2億 원을 預置 中이다. 投資로 定期預金 金利보다 높은 收益을 얻기를 願하지만 最近 不確實한 市場에서 리스크도 줄이고 싶다. A 氏는 安全性과 收益性을 겸할 수 있는 ‘中危險… 2021-12-07 좋아요 個 코멘트 個
[머니 컨설팅]ISA 滿期資金, 年金計座 넣으면 惠澤 톡톡 Q. 職場인 崔某 氏(48)는 個人綜合資産管理計座(ISA) 滿期를 앞두고 있다. 滿期 資金을 어디에 쓸지 苦悶하다가 年金貯蓄에 넣는 게 어떻겠냐는 助言을 들었다. 마침 停年退職도 얼마 남지 않아 老後資金 마련에 힘써야겠다는 생각이 들던 次였다. 무엇보다 ISA 滿期 資金을 年金貯蓄으로… 2021-11-30 좋아요 個 코멘트 個
[머니 컨설팅]ESG 投資 始作, ‘에너지轉換’ 펀드부터 Q. 最近 ESG(環境, 社會, 支配構造)에 對한 뉴스를 자주 接한 A 氏는 滿期를 앞둔 定期預金 2億 원을 ESG와 關聯된 分野에 投資하기로 마음먹었다. 하지만 막상 投資를 하려고 보니 어디에, 어떻게 投資해야 할지 漠漠하다. A. ESG라는 單語는 요즘 媒體를 가리지 않고 登場하는… 2021-11-23 좋아요 個 코멘트 個
[머니 컨설팅]組合員 入住權 保有時 財産稅-綜不稅 내야 Q. 서울에 사는 主婦 鄭某 氏(68)는 아파트 老朽가 甚해 新築 아파트로 移徙 가야 할지 苦悶하고 있다. 그런데 新築 아파트 價格이 最近 많이 올라 걱정이다. 그러던 次에 知人이 비싼 新築 아파트를 사는 것보다 아직 價格이 덜 오른 組合員 入住權이나 住宅 分讓權에 投資해 보라고 勸誘… 2021-11-16 좋아요 個 코멘트 個
[머니 컨설팅]不動産 現場踏査, 指導 먼저 보고 가라 Q. 事業家 A 氏는 最近 꼬마빌딩 投資가 有望하다는 이야기를 듣고 不動産 投資를 始作하려고 한다. 하지만 어떤 賣物이 좋은지 判斷하기 어려워 그동안 念頭에 둔 不動産 現場을 週末에 直接 다녀오기로 했다. 처음 가보는 現場 踏査인 만큼 어떤 準備를 하고 가야 하는지 궁금하다. A. 部… 2021-11-09 좋아요 個 코멘트 個
