[머니 컨설팅]똑똑한 戰略으로 債券도 分散 投資해야 Q. 平生 株式 投資만 經驗해온 A 氏는 最近 周邊으로부터 債券 投資를 勸誘받았다. 債券이 株式에 비해 安全할 것 같아 關心을 가져보려 하는데 어떤 企業의 債券에 投資하고 어떤 戰略으로 債券을 買收, 罵倒해야 할지 궁금하다. A. 美國 基準金利가 지난해 3月부터 꾸준히 引上돼 7月 年… 2023-09-26 좋아요 個 코멘트 個 PDF紙綿보기
[머니 컨설팅]家業承繼 贈與稅 課稅特例, 미리 準備하면 도움 된다 Q. 製造業을 經營하는 代表理事 A 氏(65)는 最近 健康이 안 좋아지면서 徐徐히 子女에게 會社를 물려줄 때가 됐다는 생각을 하고 있다. 家業承繼 支援 制度 中 株式을 贈與하면 低率로 課稅되는 特例가 있다는 걸 알게 됐는데 關聯 內容 및 注意해야 될 點은 없는지 궁금하다. A. 家業勝… 2023-09-19 좋아요 個 코멘트 個 PDF紙綿보기
[머니 컨설팅]新設되는 婚姻贈與 控除, 留意事項은? Q. A 氏는 言論 記事를 통해 結婚 資金으로 3億 원까지 贈與가 可能하다는 內容을 接했다. 子女가 곧 結婚을 앞두고 있어 贈與와 關聯된 意思 決定을 해야 하는 狀況. 報道 內容이 맞는지, 贈與를 어떻게 準備해야 할지 궁금하다. A. 7月 ‘2023年 稅法改正案’이 發表됐을 當時 代… 2023-09-12 좋아요 個 코멘트 個 PDF紙綿보기
[머니 컨설팅]市場 變動性, 資産 配分과 分散 投資로 克服해야 Q. 貯蓄銀行 定期預金만 去來하던 A 氏는 올해 初 知人의 推薦으로 銀行에서 株式型 펀드에 加入했다. 貯蓄銀行 定期預金 金利는 年 4.5%지만 株式型 펀드의 收益率은 15% 程度로 만족스러운 成果를 記錄 中이다. 貯蓄銀行 預金을 解止해 株式型 펀드로 갈아탈지 망설이는 가운데 最近 株式… 2023-09-05 좋아요 個 코멘트 個 PDF紙綿보기
[머니 컨설팅]夫婦 共同名義 課稅特例 申請 無條件 유리하지 않아 Q. 맞벌이 夫婦인 A 氏는 共同名義로 아파트를 保有 中이다. 買入 時點에 비해 住宅 價格이 繼續 올라 몇 年 前부터 綜合不動産稅(綜不稅)를 繼續 내고 있다. 夫婦가 共同名義로 住宅 保有 時 申請할 수 있는 課稅特例가 있는데 申請하는 게 유리한지 궁금하다. A. 每年 9月 16∼30日… 2023-08-29 좋아요 個 코멘트 個 PDF紙綿보기
[머니 컨설팅]아파트 分讓權 共同 名義 變更, 契約 直後가 골든타임 Q. 맞벌이 夫婦인 A 氏는 오랜 기다림 끝에 아파트 請約에 當籤됐다. 周邊의 이야기를 들어보니 요즘에는 分讓權을 夫婦 共同 名義로 變更하기도 한다는데, 왜 共同 名義로 해야 하는지 그 理由가 궁금하다. A. 分讓權을 夫婦 共同 名義로 變更한다는 것은 配偶者에게 分讓權의 持分을 贈與한… 2023-08-22 좋아요 個 코멘트 個 PDF紙綿보기
[머니 컨설팅]相續稅 計算 時 控除事項 꼼꼼히 따져봐야 Q. A 氏는 아버지가 돌아가신 後 住宅 한 채를 물려받았다. 相續 節次를 처음 밟아 본 A 氏는 稅務署에 相續稅 申告를 해야 되는지 疑問이 생겼다. 相續稅 申告는 富者들에게만 該當되는 것으로 알고 있는데, 正確하게 資産 規模가 어느 程度면 申告가 必要한지 궁금해 相談을 要請했다. … 2023-08-08 좋아요 個 코멘트 個 PDF紙綿보기
[머니 컨설팅]資産 配分으로 ‘預金金利 플러스알파’ 찾아야 Q. 2022年 下半期(7∼12月) 高金利 定期預金에 保有 資産의 大部分을 編入했던 顧客 A 氏는 該當 預金의 滿期가 돌아오면서 苦悶이 커졌다. 年 5% 水準이었던 지난해와는 달리 最小 1∼1.5%포인트 以上 낮아진 現 金利(3.5∼4.0%)가 탐탁지 않기 때문이다. 第2金融圈의 流動… 2023-07-25 좋아요 個 코멘트 個 PDF紙綿보기
[머니 컨설팅]家族을 職員으로 雇用할 땐 立證資料 챙겨야 Q. A 氏는 最近 작은 食堂을 開業했다. 人件費 負擔이 커 職員을 따로 雇用하지 않고 아내, 子女들과 함께 일하게 됐다. 이럴 境遇 人件費 支給, 警備 處理, 4大 保險 申告 等을 어떻게 해야 하는지 궁금하다. A. 原材料 價格 上昇, 最低賃金 引上 等으로 A 氏뿐 아니라 많은 小祥… 2023-07-18 좋아요 個 코멘트 個 PDF紙綿보기
[머니 컨설팅]相續紛爭 對備한다면 遺言代用信託 有用 Q. A 氏는 첫째 아들과 둘째 딸을 두었다. 아들에게는 그間 많은 財産을 물려주었지만 아들이 이를 蕩盡한 채 더 많은 財産을 要求하는 탓에 A 氏는 남은 財産을 딸에게 모두 물려주고 싶다. 이를 미리 準備할 方法이 있는지 궁금하다. A. 子女는 1順位 法定相續人으로, 子女가 여럿이라… 2023-07-11 좋아요 個 코멘트 個 PDF紙綿보기
[머니 컨설팅]스톡옵션 稅金 줄이려면 年度別로 나눠 行使해야 Q. 職場人 A 氏는 會社에서 成果給과 함께 스톡옵션을 받게 됐다. 스톡옵션을 처음 받아보는 그는 稅金은 얼마나 내야 하는지, 節稅 方法은 없는지 궁금하다. A. 스톡옵션 關聯 稅金을 스톡옵션 附與, 行事, 賣渡 順序대로 살펴보면 다음과 같다. 먼저 스톡옵션을 附與받을 땐 稅金 걱정을… 2023-07-04 좋아요 個 코멘트 個 PDF紙綿보기
[머니 컨설팅]退職金, 年金守令으로 똑똑한 節稅 Q. 60代 A 氏는 오랜 職場生活을 끝으로 退職을 앞두고 있다. 退職金을 목돈으로 받기는 하지만 주된 所得이 없어진다고 생각하니 不安한 마음도 크고 한 푼이라도 支出을 줄여야겠다는 생각이 크다. 그러다가 退職金 節稅 方法이 있다고 들어 그 方法이 궁금해졌다. A. 退職金은 一時金으로… 2023-06-27 좋아요 個 코멘트 個 PDF紙綿보기
[머니 컨설팅]株式과 債券 活用한 ‘바벨 戰略’李 有望 Q. 10億 원의 投資資金을 運營하는 40代 A 氏는 景氣 沈滯 憂慮로 올해 株式市場에 積極的으로 參與하지 않아 왔다. 하지만 最近 人工知能(AI) 烈風으로 半導體 株式이 上昇하자 苦悶이 커지고 있다. 只今이라도 技術株 投資에 나서야 할지, 아니면 向後 景氣 沈滯 可能性 等 리스크에 … 2023-06-20 좋아요 個 코멘트 個 PDF紙綿보기
[머니 컨설팅]‘年金貯蓄펀드×로보어드바이저’로 子女 資産 運用 Q. 未成年 子女를 둔 A 氏는 贈與稅 非課稅 範圍 內에서 子女에게 現金 贈與를 생각하고 있다. 또 贈與 資金을 어떤 商品으로 어떻게 運用해야 할지도 苦悶이다. 子女가 成人이 되었을 때 必要한 目的 資金을 事前에 마련해주고, 資金 運用 管理를 子女와 함께 하며 早期 金融 敎育의 效果도… 2023-06-13 좋아요 個 코멘트 個 PDF紙綿보기
[머니 컨설팅]綜所稅, 늦게라도 申告해 加算稅 줄여야 Q. 會社員 金某 氏는 最近 國稅廳으로부터 2021年度 綜合所得稅 申告를 하지 않았다는 連絡을 받았다. 移職으로 因해 그해 두 會社에서 勤勞所得이 發生했는데, 이를 合算해 申告하지 않았다는 것이다. 結局 金 氏는 적지 않은 加算稅까지 負擔해야 했다. 그는 加算稅가 어떻게 計算되는지, … 2023-05-30 좋아요 個 코멘트 個 PDF紙綿보기
