高金利 長期化 等에 따른 經濟 不確實性 擴大로 國內外 證市가 출렁이고 있다. 個別 種目보다 變動性은 덜하지만 證市와 聯動되는 上場指數펀드(ETF) 投資 亦是 쉽지 않은 時期다. 韓國去來所에 따르면 國內 ETF 市場은 弱勢場 속에서 10月 올해 처음으로 逆成長을 記錄했다. 月刊 收益率이 -5.1%로 年間 最低 水準이었으며, 全體 788個 種目 가운데 下落 種目이 648個에 達했다. 下落幅이 가장 컸던 種目은 上半期 高空 行進한 二次電池와 重工業 關聯 商品이다. 하지만 危機에도 쏠쏠히 收益을 내 注目받는 商品들이 있다. 元金 損失이 거의 없어 安全資産으로 꼽히는 金利型과 分配金(配當金)李 덤으로 주어지는 配當型 ETF가 그 主人公이다(표 參照).
利子가 每日 複利로… 金利型 ETF
金利型 ETF는 讓渡性預金證書(CD) 金利, 韓國無危險指標金利(KOFR), 美國務危險指標金利(SOFR) 等 特定 金利를 基礎指數 삼아 一定 利子를 支給하는 商品이다. 每日 利子가 複利로 쌓이고 銀行 預金과 달리 쉽게 現金化가 可能하며 不渡 危險도 거의 없다. 또한 個人綜合資産管理計座(ISA), 個人年金, 退職年金 計座에서 去來 時 引出 時點까지 課稅가 移延되고 稅額控除를 받을 수 있다는 長點도 지닌다.
미래에셋자산운용의 ‘TIGER CD金利投資KIS(合成)’과 ‘TIGER KOFR金利액티브(合成)’, 三星資産運用의 ‘KODEX CD金利액티브(合成)’과 ‘KODEX KOFR金利액티브(合成)’은 代表的인 金利型 商品이다. 먼저 ‘TIGER CD金利投資KIS(合成)’은 國內 最初 CD 金利에 投資하는 ETF다. KIS CD金利投資指數를 追從하며, 算出機關 評價 CD 種目 中 殘存 滿期 60~120日 以內 國內 市中銀行, 特殊銀行 CD 10個 種目으로 構成된다. 11月 8日 基準 純資産 規模는 6兆8823億 원이며 收益率은 1個月 0.31%, 3個月 0.92%, 6個月 1.85%, 1年 3.66%다. 2020年 7月 上場 以後 累積 收益率은 6.56%다. 手數料에 該當하는 總 報酬는 年 0.03%. ‘KODEX CD金利액티브(合成)’ 또한 金額이나 据置 期間 相關없이 CD 91日物 金利 水準의 利子를 期待할 수 있는 現金 管理用 ETF다. 純資産 規模는 3兆919億 원이며 올해 6月 上場 以後 累積 收益率은 1.57%다. 1個月 收益率은 0.3%, 3個月 0.93%이고 總 報酬는 0.02%다.
‘TIGER KOFR金利액티브(合成)’은 KOFR을 追從하는 파킹型 ETF다. KOFR 指數(Korea Overnight Financing Repo Rate)는 國債, 통안증권을 擔保로 하는 翌日物 RP 去來 金利를 對象으로 産出되는 指數다. 純資産 規模는 2兆4634億 원이며 收益率은 1個月 0.32%, 3個月 0.91%, 6個月 1.83%다. 지난해 11月 上場 以後 累積 收益率은 3.31%, 總 報酬는 0.03%다. ‘KODEX KOFR金利액티브(合成)’은 지난해 4月 上場됐으며 收益率은 1個月 0.29%, 3個月 0.92%, 6個月 1.83%, 1年 3.55%다. 上場 以後 累積 收益率은 4.79%, 總 報酬는 0.05%다.
配當金은 基本, 플러스 收益率 行進… 配當型 ETF
‘TIGER 配當成長’ ‘KODEX 配當成長’ ‘KODEX 配當成長債券混合’ ‘HANARO 高配當’ ‘ARIRANG 高配當저變動50’ ‘ARIRANG 高配當株債券混合’은 國內 上場된 34個 配當型 가운데 올해 單 한 次例도 損失을 입지 않은 商品들이다.
먼저 미래에셋자산운용의 ‘TIGER 配當成長’은 收益率이 1個月 0.55%, 3個月 0.33%, 6個月 3.52%, 1年 11.15%를 記錄 中이다. 株當純利益 成長率이 높은 50個 種目으로 構成된 코스피 配當成長 50指數 收益率을 追從하며 NH投資證券, 大信證券, KT, DB損害保險, SK가스, 포스코인터내셔널 等을 포트폴리오에 담고 있다. 1·4·7·10月에 配當이 이뤄졌으며 分配金은 各各 株當 15원, 415원, 30원, 25원이었다. 總 報酬는 0.15%.
向後 配當 增加 可能性이 큰 포트폴리오에 投資해 長期的으로 資本利得과 配當收益을 同時에 追求하는 三星資産運用의 ‘KODEX 配當成長’은 1個月 1.02%, 3個月 1.1%, 6個月 3.88%, 1年 7.52% 收益率을 거두고 있다. 4月 株當 450원이 支給됐다. ‘KODEX 配當成長債券混合’은 長期間 安定的인 配當을 實施하고 向後 配當 規模가 成長할 것으로 豫想되는 企業에 投資하는 코스피 配當成長50 指數를 30%, 3年 國債 債權指數(KTB)를 70% 編入한 商品이다. 收益率은 1個月 0.55%, 3個月 0.67%, 6個月 1.53%, 1年 6.46%를 記錄하고 있다. 分配金은 未支給 後 再投資하며 總 報酬는 年 0.19%다.
NH亞문디資産運用의 ‘HANARO 高配當’은 포트폴리오에 企業銀行, 우리金融持株, 하나금융持株, SK텔레콤, KT&G 等을 담은 商品으로 收益率은 1個月 0.95%, 3個月 3.95%, 6個月 3.02%, 1年 13.84%를 記錄 中이다. 1·4·7·10月에 各各 15원, 400원, 30원, 80원 分配金이 支給됐다. 總 報酬는 0.2%다.
한화資産運用의 ‘ARIRANG 高配當저變動50’은 높은 配當收益率을 가진 種目 中 變動性이 낮은 50個 企業/種目으로 構成된 指數를 追從한다. 1個月 1.79%, 3個月 2.57%, 6個月 1.9%, 1年 8.52% 收益率을 거두고 있다. 主要 資産으로 KT, JB金融持株, KT&G, 企業銀行, 三星카드, SK텔레콤 等을 담고 있으며 4月 株當 600원 分配金이 支給됐다. 總 報酬는 0.23%.
‘ARIRANG 高配當株債券混合’은 配當收益과 資本利益을 同時에 期待할 수 있는 株式을 40% 編入하고 安全資産인 國庫債券에 60% 投資하는 商品이다. 企業銀行, JB金融持株, 우리금융지주 等 金融株와 함께 滿期를 달리하는 國庫債券 3種을 담고 있다. 收益率은 1個月 0.27%, 3個月 1.11%, 6個月 0.75%, 1年 6.36%를 記錄하고 있다. 4月 株當 300원 分配金이 支給됐으며 總 報酬는 0.2%다.
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