[마스터 PB의 財테크 어드바이스]안갯속 老朽, 高配當 인컴펀드가 孝子 한 顧客이 찾아왔습니다. 이 顧客은 그동안 平生을 아껴 쓰고 家族을 위해 貯蓄했는데 退職이 다가오자 뭔가 잘못되었다는 생각이 들었다고 합니다. 平生 모은 資産으로도 子女를 結婚시키기는 고사하고 夫婦가 老後를 헤쳐 가기에도 不足할 것 같았기 때문입니다. 언제 이렇게 돈의 價値가 떨어져 … 2013-04-04 좋아요 個 코멘트 個
[마스터 PB의 財테크 어드바이스]財테크市場 救援投手 財形貯蓄 投資法 “昨年부터 正말 景氣가 좋지 않아요. 每月 定期的으로 들어가는 積金도 拂入 金額을 줄여야 하지 않을까 苦悶이에요. 돈 들어가야 할 곳은 많고, 있는 資産이라도 投資를 잘해서 老後對備用으로 남겨둬야 할 텐데 어디에 投資해야 좋을지 모르겠어요.” 7年 前쯤 펀드클리닉 德에 因緣을 맺게 된… 2013-03-14 좋아요 個 코멘트 個
[마스터 PB의 財테크 어드바이스]내게 맞는 保險 選擇 어떻게 2012年 末에서 2013年 1月 末까지 相談電話의 95%가 卽時年金 保險商品 關聯 電話였습니다. 제가 財務設計專門家(PB)라기보다 保險設計專門家(FC) 같다는 생각마저 들 程度였습니다. 急하게 保險 關聯 敎育을 들으며 아는 知識을 顧客들에게 說明해주면서 保險 相談을 했는데요. 報… 2013-02-27 좋아요 個 코멘트 個
[마스터 PB의 財테크 어드바이스]登山에 比喩한 個人年金 加入 適期 올해 最高의 히트商品은 卽時年金입니다. 長期保險商品 中途引出 課稅 論議가 本格化하면서 지난해 各 金融機關으로 卽時年金 加入 問議가 부쩍 늘었습니다. 特히 올해 稅制 改正案이 確定된 後에는 非課稅를 노린 資金이 몰려들었습니다. 卽時年金에 流入되는 資金 規模는 베이비부머의 隱退와 맞물려 … 2013-02-20 좋아요 個 코멘트 個
[마스터 PB의 財테크 어드바이스]節稅魔法?… 稅金, 避할 수 없다면 이겨라 요즘 節稅 때문에 亂離입니다. 周圍 사람들이 稅金 問題에 銳敏하게 反應하는 것을 보다 보면 “群衆心理가 섞인 誇張된 憂慮가 暴發하는 것 같다”는 생각마저 듭니다. 金融所得이 2000萬 원을 넘어가면 莫大한 稅金 負擔 때문에 내 資産을 損害 볼 것 같은 不安感을 느끼는 사람들이 적지 않… 2013-02-13 좋아요 個 코멘트 個
[마스터 PB의 財테크 어드바이스]一般 ELS… 滿期前 名義分散땐 贈與稅 免除 “내가 數十億 원을 굴리는 高額 資産家도 아니고, 銀行 定期預金 金利보다는 收益率이 좋다고 해서 株價連繫證券(ELS)에 加入했던 것뿐인데 올해부터는 金融所得綜合課稅 때문에 問題가 된다고 하니 이젠 ELS 投資도 못 하겠어요.” “不動産 景氣는 神通치 않고, 株式 投資는 不安하고. 그나… 2013-02-06 좋아요 個 코멘트 個
[마스터 PB의 財테크 어드바이스]節稅 願한다면… 卽時年金-貯蓄保險이 ‘딱’ 지난해 末부터 客場을 直接 訪問하거나 電話를 걸어오는 顧客이 急激히 늘었습니다. 稅法 改正案이 發表되고 나서 緋緞 高額資産家뿐 아니라 一般 顧客도 問議를 많이 합니다. 憂慮와 不安感 때문이죠. 問議하는 內容은 大體로 비슷합니다. “갑자기 金融所得 綜合課稅 基準을 4000萬 원에서 2… 2013-01-30 좋아요 個 코멘트 個
[마스터 PB의 財테크 어드바이스]優良株는 꽉 쥐고 模糊한 株式은 던져라 2012年 12月 11日 뱅크오브아메리카 메릴린치에서 2013年 經濟展望報告書를 發表했습니다. 메릴린치 報告書는 2011年 年末에 나왔던 2012年 經濟展望報告書 가운데 가장 正確했기 때문에 市場에서는 關心이 매우 컸죠. 돌이켜보면 全 世界가 예전에는 經驗하지 못했던 글로 2013-01-09 좋아요 個 코멘트 個
[마스터 PB의 財테크 어드바이스]‘캐시 카우’ 아닌 ‘캐시 플로’에 投資하라 最近 한 顧客이 종이를 한 張 들고 왔습니다. 거기에는 파이 차트가 하나 그려져 있었죠. 언뜻 보니 投資資産의 포트폴리오 같았습니다. 그분은 “이 포트폴리오가 요즘 같은 弱勢場에 맞는 投資比重이라고 하던데 어떻게 생각하세요?”라고 물었습니다. 요즘 같은 弱勢場에 2012-12-05 좋아요 個 코멘트 個
[마스터 PB의 財테크 어드바이스]홀쭉해진 內 資産, 金-은 上場指數펀드로 挽回 노리세요 요즘 프라이빗뱅킹(PB)센터에서 相談을 하다보면 문득 좋았던(?) 때가 떠오르곤 합니다. 2007年 얘기죠. 當時 中國 펀드로 100% 以上의 收益率을 經驗한 顧客들은 ‘묻지마 投資’일 程度로 中國 펀드를 選好했습니다. 中國 펀드 期待感은 中國 金利 引上과 2008年 글로벌 2012-11-21 좋아요 個 코멘트 個
[마스터 PB의 財테크 어드바이스]價値株-海外펀드型 펀드 注目…指數連繫商品도 關心을 올가을 프라이빗뱅킹(PB)센터에는 稅金 關聯 相談이 가장 많네요. 8月 稅法改正案이 發表된 뒤 顧客들이 稅金에 敏感해진 때문입니다. 實際 影響도 컸죠. 販賣 中斷을 豫告한 卽時 年金은 保險社와 銀行의 ‘절판 마케팅’에 힘입어 莫大한 浮動資金을 끌어들였습니다. 稅金 2012-11-07 좋아요 個 코멘트 個
[마스터 PB의 財테크 어드바이스]富者는 現在 뜨는 것보다 未來를 注目한다 《 金融投資의 ‘現場’인 證券社 프라이빗뱅킹(PB)센터에서는 어떤 情報들이 오갈까요. 그 궁금症을 ‘마스터PB의 財테크 어드바이스’ 코너에서 풀어드립니다. 主要 證券社의 看板級 相談사인 마스터PB들이 생생한 投資 움직임과 財테크 情報를 紹介합니다. 筆陣은 백혜진 2012-10-24 좋아요 個 코멘트 個
